Rep. Junge Kim hat einen Gesetzentwurf vorgelegt, der es Finanzinstituten ermöglichen würde, verdächtige Schecks und Überweisungen länger zurückzuhalten und gleichzeitig potenziellen Betrug zu untersuchen.
Der “Gesetz zur Stärkung der Transaktionsaufsicht und zur Verhinderung von Zahlungsbetrug von 2026„ („STOP Funds Fraud Act of 2026“) zielt darauf ab, das geltende Gesetz zu ändern, das Finanzinstitute verpflichtet, Gelder innerhalb eines vorgeschriebenen Zeitrahmens bereitzustellen, selbst wenn die Transaktion verdächtig ist, sagte Kim am Donnerstag (18. Juni). Pressemitteilung.
„Unsere Gesetze sollten Banken nicht dazu zwingen, Gelder freizugeben, bevor sie die Möglichkeit haben, verdächtige Transaktionen zu untersuchen“, sagte Kim. „Der STOP Funds Fraud Act gibt Finanzinstituten die Zeit, die sie brauchen, um Betrug zu stoppen, bevor er passiert, und das hart verdiente Geld der Amerikaner besser zu schützen.“
PYMNTS berichtete im April, dass die Umfrage unter Risikobeauftragten der Federal Reserve Monetary Companies (FRFS).Das hat die Studie herausgefunden, die auf den Antworten von mehr als 400 Finanzinstituten basiert Scheckbetrug setzt einen mehrjährigen Aufschwung fort und dieser Überweisungsbetrug bleibt hartnäckig.
Der Bericht ergab, dass Scheckbetrug nach Debitkartenzahlungen die am zweithäufigsten gemeldete Betrugsart ist. 63 Prozent der befragten Finanzinstitute gaben an, Scheckbetrugsversuche erlebt zu haben, und 31 Prozent berichteten von Verlusten dadurch.
Darüber hinaus gaben 19 % der Finanzinstitute an, sie hätten Betrugsversuche per Überweisung erlebt, und 2 % meldeten Verluste in dieser Kategorie, so der FRFS-Bericht.
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Im März berichtete PYMNTS, dass trotz der zunehmenden Akzeptanz digitaler Zahlungen Scheckbetrug bleibt eine Verlustquelle für Finanzinstitute, Unternehmen und Verbraucher.
Der Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität (FinCEN) sagte im Jahr 2023, dass ein landesweiter Anstieg in Scheckbetrug wurde von Kriminellen vorangetrieben, die es auf die Postboten von US Mail und United States Postal Service abgesehen hatten. FinCEN sagte, dass einige Kriminelle nicht nur Schecks stehlen, sondern auch persönlich identifizierbare Informationen aus gestohlenen Postsendungen für künftige Betrugsfälle nutzen.
Der PYMNTS-Geheimdienstbericht „Stand der Betrugs- und Finanzkriminalität in den Vereinigten Staaten im Jahr 2025„Wir haben herausgefunden, dass ein wachsender Anteil der Finanzinstitute angab, dass die Komplexität von Betrugsversuchen im Vergleich zum Vorjahr stark zugenommen habe. Der Anteil der Finanzinstitute, die angaben, dass die Komplexität von Betrugsplänen im Vergleich zum Vorjahr stark zugenommen habe, stieg von 35 % im Jahr 2024 auf 46 % im Jahr 2025.
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