CFIT arbeitet mit Technologie-/Bankenriesen zusammen, um Finanzkriminalität zu bekämpfen

Der Zentrum für Finanzen, Innovation und Technologie (CFIT) hat eine Gruppe zur Bekämpfung von Finanzkriminalität gegründet.

Die in Großbritannien ansässige Gruppe kündigte die Aktion am Montag (2. September) an und wies darauf hin, dass sie mehrere Technologie- und Finanzgiganten für ihre Sache rekrutiert habe, darunter Amazon Net Providers, MasterCard, Lloyds Financial institution, Revolut Und Santander.

Der Gruppe schließen sich auch Regulierungsbehörden wie die Monetary Conduct Authority (FCA) und der Cost Methods Regulator (PSR) an. mit dem Ziel, zu finden neue Möglichkeiten, Unternehmen und Verbraucher vor Betrug zu schützen.

„Die digitale Verifizierung gilt als ein wichtiger Schritt zur Eindämmung von Wirtschaftskriminalität“, sagte CFIT in einer Pressemitteilung an PYMNTS. „Eine verbesserte digitale Identität für Unternehmen, die über Institutionen und Sektoren hinweg geteilt und verstanden werden können, würden dazu beitragen, Betrüger abzuwehren und eine sicherere Wirtschaft zu schaffen.“

Ziel der Gruppe ist es, standardisierte, verifizierte Informationen über ein Unternehmen anzubieten, „die mit anderen Finanzsystemen kompatibel sind, um Datenquerverweise und verbesserte Authentizitätsprüfungen zu ermöglichen. Und zusätzlich Betrugserkennung Werkzeuge“, heißt es in der Pressemitteilung weiter.

Unterdessen haben Lloyds Financial institution und NatWest Financial institution Und Monzo wird gemeinsam an einem Proof of Idea arbeiten, der die Auswirkungen einer digitalen Unternehmens-ID testet, „einschließlich eines reduzierten Spielraums für Konten, die potenziellen Kriminellen angeboten werden“, sagte CFIT. Ein Bericht mit Empfehlungen, wie britische Institutionen eine digitale Verifizierungslösung implementieren könnten, wird im März erwartet. von nächstes Jahr.

In anderen Nachrichten zur Betrugsprävention sprach PYMNTS kürzlich mit Max SpivakovskySenior Director für Strategie und Betrieb, globales Zahlungsrisikomanagement und Onboarding bei Galileoüber den Drahtseilakt, den Banken vollführen, wenn sie digitale Dienstleistungen anbieten und Zahlungen ihren Endkunden Auswahlmöglichkeiten zu bieten und gleichzeitig vor Betrügern und Cyberkriminellen zu schützen.

Er sagte, dieser Balanceakt erfordere von den Finanzinstituten (FIs) sowohl proaktive als auch reaktive Ansätze, während sie gleichzeitig technologische Werkzeugeda sie sich verteidigen und gleichzeitig ein personalisiertes und bequemes Kundenerlebnis schaffen.

“Der Legacy-Lösungen funktionieren einfach nicht mehr“, sagte er gegenüber PYMNTS. „Vor Jahren battle die Nutzung eines einzelnen Instruments die ‚wichtigste‘ Strategie zur Betrugsbekämpfung, aber heute ist sie einfach nicht mehr anwendbar. … Die FIs müssen über die Betrugsbekämpfung aus einer ganzheitlichen Perspektive nachdenken.“

Der ganzheitliche Ansatz könne sich auszahlen und die Banken gleichzeitig vor finanziellen Verlusten und Reputationsschäden schützen, sagte er.

„Das Kundenerlebnis bestimmt die Engagement, und Nutzung von (Financial institution-)Apps und -Programmen“, fügte Spivakovsky hinzu.