Echtzeitzahlungenbekannt für ihre Schnelligkeit und Unmittelbarkeit, haben vor allem aufgrund von Sicherheitsbedenken mit Einführungshürden zu kämpfen. Finanzinstitute (FIs) und Zahlungsanbieter die Steadiness zwischen schneller Transaktionsabwicklung und strengen Sicherheitsmaßnahmen finden, künstliche Intelligenz (KI) erweist sich als entscheidendes Instrument zur Überwindung dieser Hindernisse.
Eine kürzlich PYMNTS-Intelligenz Bericht, „Sofortige Wirkung: Die Rolle der KI bei der Weiterentwicklung von Echtzeitzahlungen”, in Zusammenarbeit mit Das Clearinghausuntersucht die sich entwickelnde Landschaft der Echtzeitzahlungen und die entscheidende Rolle der KI bei der Bewältigung der damit verbundenen Herausforderungen. Es wird untersucht, wie KI-Technologien integriert werden, um die Betrugserkennung zu optimieren, das Kundenerlebnis zu verbessern und die breitere Akzeptanz von Echtzeitzahlungssystemen zu beschleunigen.
Echtzeitzahlungen stehen vor Herausforderungen
Echtzeitzahlungen bieten erhebliche Vorteile, wie etwa die sofortige Abwicklung von Transaktionen und die Autorisierung des Benutzers, doch ihre Einführung wird durch vermeintliche Sicherheitsrisiken behindert. Ein Grund zur Sorge ist die erhöhte Anfälligkeit für Betrug angesichts der Unmittelbarkeit und Unumkehrbarkeit dieser Transaktionen.
Einer aktuellen Umfrage zufolge nennen 44 % der Organisationen ein erhöhtes Betrugsrisiko als größtes Hindernis, knapp hinter Problemen bei der Systementwicklung. Handbuch Geldwäschebekämpfung (AML)-Kontrollen verschärfen diese Herausforderung, da 75 % der Finanzinstitute auf veraltete, arbeitsintensive Prozesse zurückgreifen. Diese Abhängigkeit trägt zu Verzögerungen und wahrgenommenen Risiken bei. Es wird jedoch zunehmend anerkannt, dass die Integration von KI diese Probleme lindern und Echtzeitzahlungen sicherer und effizienter machen könnte.
KI schafft ein Gleichgewicht zwischen Geschwindigkeit und Sicherheit bei Zahlungen
Die Steadiness zwischen schneller Transaktionsverarbeitung und effektiver Sicherheit ist für Zahlungsanbieter eine große Herausforderung, aber KI erweist sich in diesem Bereich als Schlüssellösung. Durch die Automatisierung Identitätsüberprüfung Und BetrugserkennungKI kann die Onboarding-Zeiten bis 2028 von mehr als 11 Minuten auf weniger als 8 Minuten verkürzen, was einer Verkürzung um 30 % entspricht. Diese Effizienz verbessert nicht nur die Kundenzufriedenheit, sondern erhöht auch die Sicherheit, indem betrügerische Aktivitäten genauer erkannt werden.
KI-gestützte Algorithmen analysieren Transaktionsmuster, identifizieren Anomalien und reduzieren Fehlalarme, was zu einer genaueren Betrugserkennung und einem reibungsloseren Kundenerlebnis führt. PYMNTS Intelligence hat festgestellt, dass FIs hinsichtlich der Rolle der KI bei der effektiven Bewältigung dieser Kompromisse optimistisch sind.
Finanzinstitute nutzen KI zur schnelleren Betrugserkennung
Finanzinstitute nutzen zunehmend KI, um ihre Betrugserkennungsfähigkeiten zu verbessern. Der Einsatz von KI- und maschinellen Lerntechnologien (ML) verändert die Artwork und Weise, wie Transaktionen überwacht und gesichert werden. Bemerkenswerte 94 % der Zahlungsexperten betrachten KI in erster Linie als Instrument zur Verbesserung der Betrugserkennung. Die prädiktiven Analysefunktionen von KI helfen bei der Identifizierung potenzieller Betrugsfälle, indem sie Benutzerverhaltensmuster und Transaktionsanomalien analysieren.
Über die Betrugserkennung hinaus wird KI für personalisierten Kundenservice und betriebliche Effizienz eingesetzt. FICO-Umfrage 2023 ergab, dass 77 % der Kunden erwarten, dass Finanzinstitute KI zur besseren Betrugsprävention nutzen, was die wachsende Nachfrage nach fortschrittlichen Sicherheitsmaßnahmen unterstreicht. Die Fähigkeit der KI, in Echtzeit Warnungen über verdächtige Aktivitäten bereitzustellen, unterstreicht ihre entscheidende Rolle für die Zukunft sicherer und effizienter Zahlungen noch weiter.
KI verändert Echtzeitzahlungen, indem sie die Transaktionsgeschwindigkeit und -genauigkeit verbessert und gleichzeitig Sicherheits- und Betrugsbedenken ausräumt. Dieser Fortschritt ebnet den Weg für eine breitere Einführung von Echtzeitzahlungssystemen. Die Weiterentwicklung der KI-Technologie verspricht eine weitere Verbesserung sowohl der Effizienz als auch der Sicherheit von Finanztransaktionen.
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