Mastercard nutzt KI zur Bekämpfung der britischen APP-Betrugsepidemie

MasterCard hat angeblich neue Schutzmaßnahmen gegen Betrug bei Echtzeitzahlungen eingeführt.

Das Replace der Shopper Fraud Danger (CFR)-Lösung des Unternehmens, angekündigt Dienstag (24. September) nutzt künstliche Intelligenz (KI), um britischen Banken mehr Transparenz zu bieten und so betrügerische Transaktionen zu verhindern.

Die Ankündigung erfolgt nur wenige Tage vor der Einführung neuer Vorschriften, die britische Finanzinstitute verpflichten, Entschädigung der Opfer von Licensed Push Cost (APP)-Betrug, der laut Mastercard in der Regel durch eine fiktive Web site, E-Mail, Textnachricht oder einen Telefonanruf ausgelöst wird. Solche Betrügereien kosten britische Verbraucher 607 Millionen US-Greenback im Jahr 2023.

„Betrüger versuchen schon seit langem, den Verbraucher durch betrügerische Web sites und fiktive Angebote zu täuschen“, sagte Govt Vice President, Safety Options bei Mastercard Johan Gerber.

„Deshalb treiben wir bei Mastercard unsere Technologie voran und bieten den Banken zusätzliche Verteidigungslinien, damit sie Betrugsfälle besser erkennen und im Keim ersticken können.“

Das Unternehmen sagt, dass seine Lösung seit letztem Jahr elf britischen Banken dabei geholfen hat, Betrugsfälle zu erkennen und zu verhindern. Das Device funktioniert, indem es mehrere mit einer Transaktion verbundene Datenpunkte scannt und der Financial institution des Absenders einen Echtzeit-Risiko-Rating liefert.

„Die neuen, zusätzlichen KI-Erweiterungen des Verbraucherbetrugsrisikos liefern den Empfängerbanken innerhalb von Sekunden denselben Rating und ermöglichen es ihnen, zu erkennen, wenn eine Zahlung für ein von Betrügern verwendetes Konto (ein sogenanntes Maultierkonto) bestimmt sein könnte“, fügte Mastercard hinzu und merkte an, dass das Unternehmen plant, die Betrugsrisikoprävention „innerhalb des Jahres“ weltweit auszuweiten.

Das aktualisierte Angebot von Mastercard kommt zu einem Zeitpunkt, da Finanzinstitute (FIs) zunehmend auf KI zurückgreifen, um ihre Möglichkeiten zur Betrugsprävention.

„Die Einführung von KI- und maschinellen Lerntechnologien (ML) verändert die Artwork und Weise, wie Transaktionen überwacht und gesichert werden“, schrieb PYMNTS letzten Monat.

„Ein bedeutender 94 % der Zahlungsverkehrsexperten betrachten KI in erster Linie als ein Werkzeug zur Verbesserung der Betrugserkennung. Die prädiktiven Analysefunktionen der KI helfen bei der Identifizierung potenziellen Betrugs, indem sie Benutzerverhaltensmuster und Transaktionsanomalien analysieren.“

Neben der Betrugserkennung wird KI auch für personalisierten Kundenservice und betriebliche Effizienz eingesetzt. Und eine Umfrage von FICO aus dem letzten Jahr ergab, dass etwas mehr als drei Viertel der Kunden erwarten, dass Finanzinstitute KI zur besseren Betrugsprävention einsetzen, was die steigende Nachfrage nach fortschrittlichen Sicherheitsmaßnahmen unterstreicht.

„Die Fähigkeit der KI, in Echtzeit Warnungen vor verdächtigen Aktivitäten zu geben, unterstreicht ihre entscheidende Rolle für die Zukunft sicherer und effizienter Zahlungen“, schrieb PYMNTS.