Bankangestellte spielen Detektiv angesichts zunehmender Betrugsfälle

Das ist laut a Bericht Sonntag (7. Juni) von der New York Instances (NYT), die feststellte, dass dies laut FBI-Daten vor dem Hintergrund einer Verfünffachung der Verluste durch Cyberkriminalität geschieht. Im vergangenen Jahr beliefen sich diese Verluste auf 21 Milliarden US-Greenback, verglichen mit 4,4 Milliarden US-Greenback im Jahr 2020.

Der Bericht führte das Beispiel eines an Verfolgungsjagd Kassiererin in Scarsdale, New York, die dabei half, herauszufinden, dass eine 81-jährige Kundin im Visier eines Betrügers stand, der behauptete, für die Financial institution zu arbeiten und angeboten hatte, ein neues Konto einzurichten, um ihr Geld vor Betrügern zu schützen.

Während Banken schon immer stark investiert haben BetrugspräventionCyberkriminalität sei so invasiv geworden, dass viele Banken auf neue Strategien umsteigen, fügte NYT hinzu.

Zum Beispiel, JPMorgan ChaseAmerikas größte Financial institution, wollte die emotionale und psychologische Dynamik hinter Betrug verstehen und engagierte daher einen Verhaltensforscher Elisabeth Huppert Zusammenarbeit mit Spezialisten zur Unterstützung von Name-Middle-Mitarbeitern und Filialmitarbeitern.

Huppert hat die Anrufe von Kunden bei Betrügern untersucht, um herauszufinden, warum Menschen auf die Ansprachen der Kriminellen reagieren. Dabei kam er zu dem Schluss, dass sie oft darauf konditioniert sind, ihren Banken nicht zu vertrauen. Ziel ist es, Wege zu finden, das Kundenverhalten zu ändern.

„Ich versuche, das Vertrauen in den Betrüger zu schwächen“, sagte Huppert. „Ich versuche es Stärken Sie das Vertrauen in uns – und zwar so weit, dass sie daran zweifeln, ob sie es schaffen werden diese Handlungsschritte.“

Darüber hinaus, heißt es in dem Bericht, haben Chase und andere Banken einen 30-minütigen Kurs der BankSafe-Initiative der AARP übernommen, der Mitarbeiter der Finanzbranche darin schult, diese zu erkennen und darauf zu reagieren Anzeichen von Betrug.

Die Nachricht folgt auf die jüngste Federal Reserve Daten, die ergaben, dass der Betrug über Lastschrift-, Scheck-, ACH- und Überweisungskanäle zunimmt, was auf veränderte kriminelle Taktiken, eine größere digitale Präsenz und anhaltende Betrugsaktivitäten zur Ausbeutung von Kunden und deren Banken zurückzuführen ist.

Dies steht im Einklang mit Untersuchungen von PYMNTS Intelligence/Block, die zeigen, dass Betrug durch nicht autorisierte Parteien mittlerweile für das Drawback verantwortlich ist 71 % der Vorfälle und Verlustewas auf eine Verlagerung hin zur Kontoübernahme und zum Missbrauch von Anmeldedaten hindeutet.

„Diese Entwicklung signalisiert eine Veränderung „Anstatt sich in erster Linie darauf zu verlassen, legitime Benutzer zu manipulieren, um Transaktionen zu initiieren, verschaffen sich Angreifer Zugriff auf Konten und initiieren Aktivitäten direkt.“ Diese Unterscheidung verändert die von Finanzinstituten geforderte Abwehrhaltung, da die Prävention zu einem früheren Zeitpunkt der Interaktion und häufig vor der Einleitung einer Transaktion erfolgen muss.“