Manipulierte Angebote, Warnsignale: Verhinderung von B2B-Beschaffungsbetrug

Beschaffungsbetrug ist ein wachsendes Downside bei B2B-Transaktionen und trifft sogar Uncle Sam.

Mit dem aktuelle Nachrichten dass sechs IT-Auftragnehmer wegen ihrer Rolle in „Planungen zur Manipulation von Angeboten, zum Betrug der Regierung und zur Zahlung von Bestechungsgeldern und Schmiergeldern im Zusammenhang mit dem Verkauf von IT-Produkten und -Dienstleistungen an Käufer der Bundesregierung“ angeklagt wurden, was zu Überzahlungen in Millionenhöhe an die Regierung führte „Die Bekämpfung von Beschaffungsbetrug in B2B-Umgebungen ist für Unternehmen, die ihre Gewinne schützen wollen, oberste Priorität.“

Denn wenn Unternehmen expandieren und ihre Lieferketten immer komplexer werden, können sie auch zunehmend Betrugsrisiken ausgesetzt sein.

Beschaffungsbetrug hat viele Gesichter und tritt häufig bei der Lieferantenauswahl, Vertragsverwaltung und Rechnungsbearbeitung auf. Zu den häufigsten Vorgehensweisen gehören Angebotsabsprachen, gefälschte Lieferanten, überhöhte Rechnungen und sogar Unterschlagung und Bestechung.

Wie im Justizministerium (DOJ) behauptet Anklagenutzten die angeklagten Führungskräfte und ihre Mitverschwörer ihre „Vertrauenspositionen“, um an wise, vertrauliche Beschaffungsinformationen zu gelangen, darunter Beschaffungsbudgets für große IT-Aufträge der US-Regierung. Diese Insiderinformationen wurden dann genutzt, um Angebote zu „künstlich festgelegten, nicht wettbewerbsfähigen und nicht unabhängigen Preisen“ auszuarbeiten und so sicherzustellen, dass bestimmte Auftragnehmer den Zuschlag erhielten.

Für Unternehmen, die das Ausmaß des Beschaffungsbetrugs verstehen möchten, ist es von entscheidender Bedeutung, die Warnzeichen zu erkennen und ihre Abwehrmaßnahmen zu stärken. Wie bei den meisten Arten von Betrug ist ein Gramm Prävention ein Pfund Heilung wert.

Mehr lesen: Bill Invasion: Schutz der Finanzabteilung vor versteckten Betrugsrisiken

Eine belastbare B2B-Beschaffungsstrategie entwickeln

Für B2B-Unternehmen ist die Verhinderung von Beschaffungsbetrug nicht nur eine Compliance-Maßnahme, sondern ein strategischer Vorteil. Eine belastbare Beschaffungsstrategie stärkt das Unternehmen, stärkt das Vertrauen bei Lieferanten und sichert die finanzielle Gesundheit.

Einer der Gründe, warum Unternehmen zum ersten Mal Opfer von Betrug werden? Manuelle Prozesse und isolierte Abteilungen, die Betrugsmöglichkeiten schaffen können, indem sie die Transparenz von Transaktionen und Genehmigungen verschleiern.

Glücklicherweise erschweren digitale Lösungen es, dass Betrug unbemerkt bleibt. Da Beschaffungsbetrugspläne immer ausgefeilter werden, werden auch die Instrumente zu ihrer Bekämpfung immer ausgefeilter. Enterprise-Useful resource-Planning-Systeme (ERP), automatisierte Kreditorenbuchhaltungs- (AP) und Debitorenbuchhaltungsplattformen (AR) sowie fortschrittliche Analysetools, die künstliche Intelligenz (KI) nutzen, können Beschaffungstransaktionen verfolgen und überwachen, wodurch die Transparenz verbessert und das Erkennen von Anomalien erleichtert wird.

„Betrug ist das Größte und Wichtigste, was wir heute von Kunden im B2B-Zahlungsverkehr hören … Sie wollen mehr Automatisierung, so weit wie möglich, und sie wollen keinen Betrug … Sie habe nicht das nötige Werkzeug und deshalb greifen die Betrüger sie an“, Ernest RolfsonGründer und CEO von Finexiosagte PYMNTS in einem im Juli veröffentlichten Interview.

Der PYMNTS-Geheimdienstbericht „Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung zur Kosteneinsparung” ergab, dass 34 % der Unternehmen mehr als 5.000 Rechnungen professional Monat verarbeiten. Wenn sich Unternehmen bei der Verwaltung dieses ständig wachsenden Rechnungsvolumens auf veraltete Prozesse verlassen, kann dies dazu führen, dass Unternehmen anfälliger sind als ihre Mitbewerber, die modernste Lösungen eingeführt haben, mit denen Beschaffungsbetrug durch automatisierte Erkennung und Durchsetzung interner Kontrollen eingedämmt und gleichzeitig die allgemeine Beschaffungseffizienz verbessert werden kann.

Siehe auch: Warum geschäftliche E-Mail-Betrügereien auf wertvolle B2B-Beziehungen abzielen

Beschaffungsbetrug und seine Komplexität verstehen

Beschaffungsbetrug kann viele Formen annehmen und wird oft von Personen mit Insiderwissen inszeniert, was es schwierig macht, ihn aufzudecken. Zu den gängigen Typen gehören:

• Falsche Abrechnung: Einreichen von Rechnungen für Waren oder Dienstleistungen, die nie erbracht wurden.
• Angebotsabsprachen: Manipulation von Ausschreibungsverfahren zum persönlichen Vorteil.
• Rückschläge: Finanzielle Anreize oder Geschenke zur Einflussnahme auf Beschaffungsentscheidungen.
• Doppelte Zahlungen: Mehrere Zahlungen für dieselbe Rechnung leisten, oft absichtlich.

Die Vielfalt der Betrugsarten verdeutlicht die Herausforderung für Unternehmen. Herkömmliche Methoden zur Betrugserkennung erkennen möglicherweise nur eklatante Inkonsistenzen, sodass subtilere Formen des Betrugs unbemerkt bleiben. Da Betrugsversuche immer komplexer werden, werden fortschrittliche Technologien immer wichtiger, um immer einen Schritt voraus zu sein.

„Betrug ist wächst genauso schnelloder schneller als das Tempo, mit dem der B2B-Markt insgesamt wächst“, Eric FrankovicCommon Supervisor für Geschäftszahlungen bei WEXsagte PYMNTS. „Da sich die Lieferkette erweitert und verzweigt, gibt es für Betrüger einfach mehr Zugangs- und Einstiegspunkte.“

KI und maschinelles Lernen (ML) bringen die Betrugserkennung auf die nächste Ebene, indem sie prädiktive Analysen ermöglichen. Im Gegensatz zu statischen Regeln können sich KI-gesteuerte Modelle an neue Daten anpassen und daraus lernen, wodurch sie immer effektiver bei der Erkennung differenzierter Betrugsmuster werden.

Diese Modelle werden mit der Zeit effektiver, da sie ihr Verständnis für normale Beschaffungsaktivitäten und ungewöhnliche Muster, die auf Betrug hinweisen könnten, kontinuierlich verfeinern.

„Was Sie tun wollen, ist, es zu erkennen, bevor es zu einer Krise wird“, sagte er Rick KenneallyChief Know-how Officer bei Increase-Zahlungslösungen. Von Partnerschaft Mit Unternehmen, die frühzeitig vor Bedrohungen und Betrügereien warnen, wenn sie diese unabhängig erkennen, können Unternehmen potenziellen Bedrohungen immer einen Schritt voraus sein.

Und die Vorteile digitaler Innovationen im Einkauf gehen über die Betrugsprävention hinaus. Automatisierung und KI bringen eine Effizienzniveau zu Beschaffungsprozessen, die mit manuellem Aufwand nicht zu bewältigen sind.

Für die gesamte B2B-Berichterstattung von PYMNTS abonnieren Sie die Tageszeitung B2B-Publication.