Aufsichtsbehörden und Gesetzgeber werfen einen neuen Zahlungsbetrug an, und infolgedessen kann die staatlichen Maßnahmen zur wachsenden Herausforderung des Scheckbetrugs erhoben werden.
Am Montag (16. Juni) stellte ein Trio von Aufsichtsbehörden, einschließlich der Federal Reserve, des Amtes des Comptroller of the Foreign money and Federal Deposit Insurance coverage Corp., einen Antrag auf öffentliche Stellungnahme zu Betrug aus, wobei der Schwerpunkt auf Scheckdiebstahl und Betrug betont wurde.
Die Mitteilung, veröffentlicht im Bundesregisterdetailliert, dass der Betrug „Anstieg des Untersuchungsbetrugs in den letzten Jahren zunehmend in der Scheck -Nutzung ein überzeugendes Maß an Verify -Betrug erhöht, verändert oder geschmiedet werden kann. Zum Beispiel können die physikalischen Natur von Papierprüfungen zu den physischen Versicherungsstäben geprüft werden. Angesichts der Tatsache, dass die Überprüfungen keine explizite Sicherheitsfunktionen enthalten. “
In einer Erklärung Montag, Der stellvertretende Vorsitzende der Fed für die Aufsicht, Michelle Bowman, sagte: „Wir benötigen eine umfassende Strategie, um einen effektiven, koordinierten Ansatz zu entwickeln und umzusetzen, der sich darauf konzentriert, Zahlungsbetrug zu verhindern und Verbraucher, Unternehmen und überwachte Einrichtungen zu unterstützen.“ Sie bezeichnete die Interagency -Anfrage für einen Kommentar als „willkommener erster Schritt“.
Requirements und Technologie
In Bezug auf die Bewegung in Richtung einiger Frameworks enthält die Anfrage, die die 90-Tage-Kommentarfrist startet, Fragen wie „Welche Arten der Zusammenarbeit, einschließlich der Standardeinstellung, bei der Bekämpfung von Zahlungsbetrug am effektivsten sein? Was sind einige der größten Hindernisse für diese Artwork der Zusammenarbeit?“ Die Fragen stellen auch, ob „eine verstärkte Zusammenarbeit zwischen Bundes- und Landesbehörden dazu beitragen, Zahlungsbetrug zu erkennen, zu verhindern und zu mildern? Wenn ja, wie?“
Im Allgemeinen haben die Agenturen gefragt: „Welche Maßnahmen, einschließlich technologischer Lösungen oder Dienstleistungen, sind am effektivsten bei Ihrer Establishment identifiziert, verhindern und mildern. Gibt es Maßnahmen, die Verbraucher diese Institutionen helfen können? Zum Beispiel finden Finanzinstitutionen hilfreich, wenn die Verbraucher die Establishment im Voraus tätigen, um große Einkäufe zu tätigen, große Beträge zu wandern, und das Geld zu wechseln.
Die Anfrage nach Stellungnahme der Aufsichtsbehörden gehört, wie Pymnts feststellt, zu den sichtbarsten und gemeinsamsten Bemühungen in den letzten Monaten im Bereich Finanzdienstleistungen. Und es kommt nur ein paar Monate später Präsident Trumps Exekutive Bestellen Sie, dass die Bundesbehörden bis zum 30. September nicht mehr über Papierkontrollen ausgestellt und sie zur Zahlung annehmen. Die Agenturen wechseln gemäß dem Reality Sheet auf direkte Einzahlung, Debit-/Kreditkartenzahlungen, digitale Geldbörsen, Echtzeitübertragungen und andere elektronische Fondsübertragungsmethoden (EFT).
Unabhängig davon debütierte letzte Woche die vorgeschlagene Gesetzgebung im Senat, die versucht, eine Job Pressure zu schaffen, die sich auf Zahlungsbetrug konzentriert. Statistiken zeigen, dass der Scheckbetrug allein 234 Milliarden US -Greenback an Verluste ausmacht Geschätzt von der Federal Reserve.
Die Gesetzgebung wird als “als” als als “bezeichnetJob Pressure zur Erkennung und Abwicklung von Zahlungen Betrugsgesetz“Gesponsert von Sens. Mike Crapo, R-Idaho und Mark Warner, D-Va. Die Gesetzesvorlage würde eine Job Pressure erstellen, unter dem Vorsitz des US-Finanzministeriums und der Aufsichtsbehörden der Aufsichtsbehörden bestehen, und das Verbraucher Monetary Bureau, das Federal Communications Fee, die Federal Commerce Fee, die US-amerikanische Abteilung, die die Repräsentanten der Federal-Kommunikationskommission, die Leglative, die die Leglative, die Leglativen, und die Job Pressure, die die Leglativ- und Regierungsveränderungen und die Job Pressure, die die Legulativen und die Legulativen, die Legulativen und die Registrierungen, die sich aus der Leglative und der Registrierung für die Registrierung, die Legulativen und die Registrierung für die Legulative, zusammenstellen können. Bundesbemühungen “nach Einzelheiten hier erhältlich.
Die jährliche Umfrage für Finanzdienstleistungen für Finanzdienstleistungen für Finanzdienstleistungen RISICE Officer kürzlich geschätzt, dass die Anzahl der Anzahl von Finanzinstitute mit Geldverlusten infolge des Scheckbetrugs stiegen gegenüber dem Vorjahr um 10%.
In einem Interview mit Pymnts CEO Karen Webster, Rosty PickeringPräsident und Chief Working Officer von Ingo -Zahlungen (die Schecks anbietet Risikomanagementtechnologie), sagte, dass “selbst mit all seinen Mängel” die Schecks als “das einzige universelle Zahlungsinstrument – allgemein verfügbar sind, um zu senden und zu empfangen. … Ich brauche nichts mehr, um Sie per Scheck zu bezahlen als Ihren Namen, eine physische Adresse” und den Betrag der Zahlung. Achtzig Prozent der Firmen verarbeiten und E -Mail -Papier -Schecks an andere Unternehmen und insbesondere bei der Zahlung der Verbraucher.
“Der schwache Glied in Zahlungen ist der Papierscheck”, fuhr er fort, “denn wenn Sie sie in die Publish stecken, ist es anfällig, gestohlen zu werden.”
In einem separaten Interview mit Webster, Ingo -CEO Drew Edwards sagte über das Regierungsmandat, sich von Schecks abzuwenden (was er bereits 2022 sagte, seien “Betrugsmagnete“):„ Niemand denkt, dass Schecks für immer hier bleiben werden. Es ist eine Frage, wie schnell wir die Schienen bauen, die Daten sammeln und Sicherheit garantieren können, damit die Amerikaner – und die Regierung – einem vollständig digitalen Prozess vertrauen können. “
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