Banken sagen

In den Pymnts Intelligence -Daten wurde die anhaltende Anziehungskraft von Debitkarten als Präferenz für alltägliche Ausgaben detailliert beschrieben, geschätzt für Bequemlichkeit und als Möglichkeit, Bargeld für die Hand auszugeben, anstatt Kredite zu tätigen (und zu monatlichen Schuldenbelastungen hinzuzufügen).

Die Daten zeigen das Einzelpersonen verwenden 67% höhere Wahrscheinlichkeit, Debitkarten zu verwenden als Guthaben für Lebensmittel. 39% der Verbraucher verwendeten Debit, um ihre jüngsten Einzelhandelskäufe gegenüber 30% zu bezahlen, die Kredite verwendeten.

So wie Debit von Einzelpersonen bevorzugt wird, ist es auch ein Favorit von Betrügern. Infolgedessen verlieren Banken Geld gegen Betrüger, aber sie stehen kaum nonetheless und verwenden fortschrittliche Technologien, um ihre eigenen Abwehrkräfte zu verbessern. Die Papierprüfung? Nun, diese jahrhundertealten Leitungen von Bankkontosendaten und persönlichen Informationen sind auch für Kriminelle eine erstklassige Auswahl, aber die anhaltende Verschiebung des Geldes über digitale Kanäle hinweg verspricht beim Abblenden von Betrug.

Der Anstieg der Betrugsversuche und -verluste

Ein neuer Bericht der Federal Reserve schätzte, dass Lastkarten im vergangenen Jahr zu den am meisten gezielten Zahlungsmethoden für Betrug gehörten, da etwa drei Viertel von Finanzinstituten (FIS) an den häufigsten Betrugsversuchen und Greenback-Verlusten im Vorjahr gebunden waren. Der Jährliche Umfrage des Federal Reserve Monetary Providers Monetary Establishment Officer Es gab auch bekannt, dass die Zahl der FIS mit Geldverlusten infolge des Scheckbetrugs gegenüber dem Vorjahr um 10% gestiegen ist. Insgesamt warfare Debitkartenbetrug für 39% der Betrugsverluste nach Zahlungsart verantwortlich, gefolgt von Scheckbetrug mit 31%.

„Neben Herausforderungen mit Betrug und Maultierkonten wurden traditionelle Legacy -Betrugsansätze wie Fälschungen, Fälschungen, gestohlene Put up und Impoting autorisierte Parteien als Haupttreiber des Betrugs festgestellt, so der Bericht.

Forschung in Zusammenarbeit zwischen durchgeführt Pymnts Intelligenz und Falke hat angegeben, dass 43% der betrügerischen Transaktionen, die Finanzinstitute melden, autorisierter Betrug sind. Hawk sagte seinerseits erst in dieser Woche, dass es neue Finanzmittel in Höhe von 56 Millionen US-Greenback gesammelt habe, um seine künstlichen Intelligenz (AI) zu verbessern, die Anti-Fr-Fraud-Technologien unterbrochen haben, um Banken zu helfen, Finanzkriminalität zu entgegenzuwirken. An anderer Stelle Pymnts Intelligenz in Kombination mit Arculushat diskutierte den Aufstieg und Attraktivität von Faucet-zu-Authentikat-Metallkarten, die eingebettete Chips verwenden, um Benutzer zu authentifizieren, wenn diese Karten auf einem Smartphone abgebildet werden.

Die Daten zeigen diesen Betrug Basierend auf gestohlenen Anmeldeinformationen machen 41% aller Betrugsfälle aus, was wiederum dazu beiträgt, die Angriffswellen – und den Erfolg dieser Angriffe – zu steigern, die in der oben genannten Fed -Studie beschrieben sind. Pymnts Intelligence und Arculus haben festgestellt, dass quick 90% der FIs im vergangenen Jahr einen Anstieg des Betrugs auf Anmeldeinformationen berichtet haben, was die Schwächen der aktuellen Authentifizierungsmethoden hervorhebt. Und 76% der FIS glauben, dass die Karten von Faucet-zuauthentifizierten Karten durch die Verringerung des Betrugs und die Verbesserung der Benutzererfahrung erhöhen könnten.

Checkmatt für Scheckbetrug?

Schätzungsbetrug kostet die Wirtschaft mindestens 23 Milliarden US -Greenback, und es gibt mehrere Initiativen, um ihre Verwendung zu fällen. Die Trump -Regierung, wie weithin berichtet wurde, hat das vorgeschrieben Die Finanzabteilung hat innerhalb der nächsten Monate keine Zahlungen per Scheck oder Annahme von Zahlungen mit Scheckbasis eingestellt. Insbesondere B2B -Zahlungen sind in Schecks immer noch stark durchdrungen, was 40% der kommerziellen Transaktionen erleichtert. Aber Ingo -Zahlungen und Pymnts Intelligenz In jüngsten Untersuchungen angezeigt, dass die Umstellung auf digitale Zahlungen dazu beigetragen hat, dass das Blatt ein wenig (zusammen mit anderen Vorteilen) einzudämmen, da die digitalen Treasury -Prozesse die Cashflow -Prognose verbesserten.

Die Übernahme von sofortigen Zahlungen hat jedoch bei Unternehmen einen erheblichen Anstieg der Unternehmen verzeichnet, wobei 77% der Befragten diese Technologie 2024 nutzten, gegenüber 62% im Vorjahr. In der Fed-Studie wurde festgestellt, dass Versuche und Verluste von Sofort-/Echtzeit-Zahlungen im Jahr 2024 um 3% zurückgingen, und stellte fest, dass „sofortige Zahlungsbetrugsversuche und Geldverluste als vernachlässigbar gemeldet wurden“.