Agenturen schlagen Maßnahmen zur Bekämpfung der finanziellen Ausbeutung älterer Menschen vor

Eine wichtige Rolle bei der Bekämpfung spielen Finanzinstitute finanzielle Ausbeutung älterer Menschen und bei der Unterstützung der Opfer dieser Verbrechen sagten Bundes- und Landesbehörden am Mittwoch (4. November).

In einem gemeinsame Erklärungfünf Bundesfinanzaufsichtsbehörden, die Netzwerk zur Durchsetzung von Finanzkriminalität (FinCEN) und staatliche Finanzaufsichtsbehörden boten Beispiele für Risikomanagement und andere Praktiken, die Banken, Kreditgenossenschaften und andere beaufsichtigte Institutionen nutzen können, um die finanzielle Ausbeutung älterer Menschen zu erkennen, zu verhindern und darauf zu reagieren.

„Finanzielle Ausbeutung älterer Menschen ist die illegale Verwendung von Geldern oder anderen Ressourcen eines älteren Erwachsenen zugunsten eines unbefugten Empfängers“, heißt es in der Erklärung. „Die finanzielle Ausbeutung älterer Menschen kann dazu führen, dass ältere Menschen ihre Ersparnisse ganz oder teilweise verlieren, ihre finanzielle Sicherheit zerstören und anderen Schaden anrichten.“

Eine Überprüfung der Daten des Financial institution Secrecy Act (BSA) durch das FinCEN ergab, dass verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit mehr als 27 Milliarden US-Greenback gemeldet wurden finanzielle Ausbeutung älterer Menschen während eines Zeitraums von 12 Monaten, der im Juni 2023 endet, heißt es in der Erklärung.

In der gemeinsamen Erklärung heißt es, dass Finanzinstitute zur Bekämpfung dieser Kriminalität beitragen können, indem sie eine wirksame Governance und Aufsicht entwickeln, ihre Mitarbeiter darin schulen, die finanzielle Ausbeutung älterer Menschen zu erkennen und darauf zu reagieren, sowie Transaktionssperren und Auszahlungsverzögerungen nutzen, wenn dies angemessen und im Einklang mit geltendem Recht steht.

Darüber hinaus können Institutionen einen vertrauenswürdigen Kontaktbenennungsprozess für Kontoinhaber einrichten, verdächtige Aktivitätsmeldungen rechtzeitig an FinCEN einreichen und mutmaßliche finanzielle Ausbeutung älterer Menschen an geeignete Stellen melden, heißt es in der Erklärung.

Zu den weiteren vorgeschlagenen Vorgehensweisen zählen die Weitergabe von Finanzunterlagen an die zuständigen Behörden, soweit dies mit geltendem Recht vereinbar ist, die Zusammenarbeit mit Netzwerken zur Betrugsprävention und -bekämpfung bei älteren Menschen sowie die Sensibilisierung durch Verbraucherkontakte, heißt es in der Erklärung.

„Diese Erklärung ersetzt nicht frühere Leitlinien zu diesem Thema, die von einer der Behörden herausgegeben wurden, interpretiert oder legt keinen Compliance-Commonplace fest und legt keine neuen regulatorischen Anforderungen fest oder begründet keine neuen aufsichtsrechtlichen Erwartungen“, heißt es in der Erklärung. „Ziel ist es, das Bewusstsein zu schärfen und beaufsichtigten Institutionen Strategien zur Bekämpfung der finanziellen Ausbeutung älterer Menschen im Einklang mit den geltenden rechtlichen Anforderungen bereitzustellen.“

In einem früheren, separaten Bericht heißt es: FBI'S Beschwerdestelle für Internetkriminalität (IC3) sagte im April, dass die Zahl der Beschwerden von Älterer Betrug stiegen im Jahr 2023 um 14 %, während die damit verbundenen Verluste um 11 % stiegen.

PYMNTS berichtete im Juni, dass Betrüger etwas finden Missbrauch älterer Menschen finanzieller Natur erweisen sich als lukrativ, da immer mehr Babyboomer und Senioren ihre Bankgeschäfte on-line erledigen.