Der Durchsetzungsnetzwerk für Finanzverbrechen (Fincen) ausgestellt Anleitung Freitag (5. September), dass es heißt, angemessene, freiwillige grenzüberschreitende Informationen zwischen und zwischen Finanzinstituten, einschließlich geeigneter ausländischer, zu fördern.
Diese Informationsaustausch kann Finanzinstitutionen helfen Pressemitteilung.
„Die Leitlinien verdeutlichen, dass Finanzinstitute zwar vom Teilen verboten sind Verdächtige Aktivitätenberichte (SARS) sowie Informationen, die die Existenz einer SAR ergeben würden, die Financial institution Secrecy Act und seine Implementierungsvorschriften verbieten im Allgemeinen keine grenzüberschreitende Informationsaustausch “, heißt es in der Pressemitteilung.
In den Leitlinien sagte Fincen, dass Finanzinstitute illegale Finanzierungsaktivitäten besser erkennen und bekämpfen können, wenn sie Informationen austauschen, anstatt sie zu schälen.
Diese Informationen können gegebenenfalls Transaktionsaufzeichnungen, Kunden- und Kontoinformationen und Untersuchungsmaterialien gemäß den Anleitung umfassen.
Fincen sagte in seiner Pressemitteilung am Freitag, dass es die Leitlinien in Absprache mit dem herausgegeben habe Büro des Comptroller der WährungAnwesend Federal Deposit Insurance coverage Company Und Nationale Kreditgenossenschaftsverwaltung.
Pymnts berichtete im Dezember, dass Unternehmen in sicherheitskritischen Sektoren wie Bankgeschäften und Zahlungen den Vorteilen von von den Vorteilen ansprechen Datenaustausch über ihre Ökosysteme zur Bekämpfung von Betrug.
Durch die Kombination anonymisierter Daten aus mehreren Quellen können Konsortien verdächtige Muster erkennen, die sonst unter das Radar fliegen würden.
Gleichzeitig enthält die Datenaustausch mit eigenen Kopfschmerzen, von Datenschutzbedenken bis hin zu regulatorischen Hürden, sodass Finanzinstitute sicherstellen müssen, dass die Daten sauber, sicher sind und Vorschriften entsprechen.
Eindringliche Chief Product Officer Pradheep Sampath erzählte Pymnts im August, dass traditionelle, historische Daten ein Eckpfeiler von nach wie vor BetrugsverhütungFinanzinstitute benötigen auch neuere „Radare“ wie transaktionsgetriebene Erkenntnisse, Verhaltenssignale, Gerätefingerabdrücke und Geolokationsmuster.
“Rückblickend können Sie nicht immer Antworten auf sich entwickelnde Bedrohungsvektoren geben”, sagte Sampath. “Sie benötigen sowohl Genauigkeit als auch Geschwindigkeit – den Schutz legitimer Benutzer und gleichzeitig schnell aufkommende Betrugsmuster.”
Der Pymnts Intelligence Report “Der Zustand des Betrugs und des Finanzverbrechens in den USA 2024: Was FIS wissen mussStellte fest, dass 40% der Finanzinstitute angaben, dass ihre Betrugsverluste in den letzten 12 Monaten zugenommen haben.
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