Für Händler, die ihren Verbrauchern ein nahtloses Omnichannel -Erlebnis bieten möchtenBetrug bleibt ein anhaltendes Drawback. Und während sie sich an die Erwerber anbieten, um die Zahlungsinnovationen anzubieten, die dazu beitragen, die Wünsche der Kunden zu erfüllen, digital auf ihren Mobilgeräten zu tätigen, möchten sie auch, dass die Erwerber ihnen helfen, die Flut des steigenden Betrugs zu bekämpfen.
Im Bericht “Überbrückung der Lücke: Erhilfe von Erwerber, sich die sich entwickelnden Händleranforderungen zu erfüllen” Von Pymnts Intelligence und Visa Acceptance Options durchgeführt, stellten wir fest, dass zu den wertvollsten Dienstleistungen der Erwerber ihre Fähigkeit conflict, ihren Händlerkunden aufstrebende Technologien zu bringen.
Einfallsreiche Betrüger
Betrüger sind natürlich nichts, wenn nicht einfallsreich. Sie entwickeln sich mit der Zeit und nutzen Sie alles, von textbasierten Betrügereien bis hin zu Deepfakes für künstliche Intelligenz (KI), um ihren Handel zu übertreffen. Die meisten Erwerber haben einen Anstieg des Betrugs verzeichnet und darauf hingewiesen, dass AI, Cyberangriffe und Datenverletzungen die schlechte Akteure verwendet haben, um neue Angriffswege zu schaffen.
Nichts davon ist darauf hinzuweisen, dass sie nicht mit Feuer gegen Feuer kämpfen. Die Forschung zeigt, dass die Erwerber in KI, datengesteuerte Analysen und andere Technologien investieren, um ihre zu stärken eigen Betrugsverteidigung, insbesondere mit riskanteren Handelskategorien, und um das Angebot ihrer Händler zu erweitern.
Sich um die Lücke kümmern
Mehr als 4 von zehn Erwerber in den acht Ländern, die wir befragten, berichteten über eine Zunahme des Betrugs im letzten Jahr, während nur ein Fünftel einen Rückgang nannte. Es gibt eine Lücke zwischen kleineren und größeren Erwerber. Dieser Anstieg ist für kleine Erwerber weitaus dramatischer, bei denen die Verarbeitungsvolumina unter dem Schwellenwert von 1 Milliarde US -Greenback liegen, wobei mehr als 7 von 10 Betrugsraten erhöht werden und keiner der befragten Unternehmen gemeldet wurde.
Von den Erwerbern, die sagten, dass der Betrug stieg, gaben 8 von 10 eine schnellere Zahlungsgeschwindigkeit an, was darauf hindeutet, dass ihre vorhandenen Anti-Fr-Raud-Systeme und Strategien nicht Schritt halten können.
Es gibt eine Bestätigung des Drucks, dem Händlerkunden konfrontiert sind. Zweiundsiebzig Prozent der von uns befragten Erwerber gaben an, dass Zahlungs- und Betrugsmanagementprobleme zu den wichtigsten Gründen gehörten Unternehmen konnten nicht in der Lage Erreichen Sie ihre Ziele, den Verbrauchern einen vereinten Handel anzubieten.
“Natürlich haben die meisten Erwerber bereits eine Reihe von Betrugspräventionstechnologien implementiert”, schrieb Pymnts Intelligence. Zu den häufigsten Merkmalen, die auf dem Markt bereitgestellt werden, gehören Verbrauchertransaktionswarnungen, automatisierte Betrugsantworten, AI- oder maschinelle Lernsysteme (ML) sowie APIs zur Betrugsprävention. Insgesamt verwenden die meisten Erwerber – 8 in 10 – diese Funktionen.
Es gibt jedoch einen Antrieb, eine größere Palette fortschrittlicher Technologien zu nutzen. Nur 55% der Erwerber unterstützen die biometrische Authentifizierung, aber Händler und ihre Endbenutzer möchten diese Funktionen, die Fingerabdruck und Gesichtscans umfassen können.
Die Erwerber beachten den Anruf, da weitere 23% der Erwerber vorhaben, Biometrie anzubieten. Und ein wenig einbohren, 47% der Erwerber verwenden Genai nicht, aber 53% sagen, dass sie Verhaltensanalysen verwenden, während weitere 30% sagen, dass es Pläne für die Verwendung gibt Zu Bieten Sie diese Fähigkeiten an.
Die meisten dieser Technologien werden von Drittanbietern in modularer Type angeboten, sodass die Erwerber, die haben kurzfristig Implementierungspläne (und diejenigen, die noch keine Pläne vorhanden haben) würden in der Lage sein, relativ einfach dorthin zu gelangen.
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